El proceso de planeación

¿Cómo invertir en sociedades de inversión?

Las sociedades de inversión son una excelente opción para acrecentar nuestro dinero obteniendo mayores rendimientos en diversos instrumentos financieros, por esa razón es importante que se informe con un asesor sobre las alternativas que le brindan éstas casas dedicadas a ofrecerle los servicios de inversión en fondos.

El plan para invertir su dinero es diseñado de acuerdo a su presupuesto, necesidades, edad y propósitos; lo que le ayudará a seleccionar fácilmente entre los diferentes tipos de inversión para obtener mayores rendimientos.

Las sociedades de inversión son un conjunto de personas que reúnen su dinero para invertir en diversos instrumentos que son competitivos como: deuda (CETES), renta variable (compraventa de acciones) y cobertura (moneda extranjera); de esta forma obtienen mejores beneficios que incrementan su patrimonio de manera considerable en menor tiempo. Si desea mayor información sobre los fondos de inversión que existen y su calificación, puede consultar la sección Servicios Bancarios de nuestra página Finanzas Prácticas.

Selección del fondo de inversión

Para seleccionar el fondo de inversión conveniente de acuerdo a su perfil, debe considerar los siguientes aspectos:

Definir si es persona física o moral, ya que en relación a esto las sociedades de inversión crean productos especiales para cada condición.
El tipo de fondo en el que desea invertir, ya sea de cobertura, renta variable o deuda.
Establecer el monto inicial del que dispone; mientras sea mayor su presupuesto, las opciones podrán diversificarse.
Defina su estrategia de inversión, es decir, debe tomar en cuenta si está dentro de sus posibilidades invertir a corto, mediano o largo plazo; también al seleccionar un fondo de renta variable, puede optar entre los siguientes:

A) Indizado: Se maneja de acuerdo a un índice como el de la bolsa de valores.

B) Crecimiento: Son fondos que invierten en empresas cuyas expectativas de crecimiento a largo plazo son superiores al resto del mercado.

C) Patrimonial: Están conformados por las empresas de mayor capitalización del mercado.

Establezca sus necesidades de liquidez; ya que el plazo por el que opte en su inversión puede impedir que disponga de su dinero inmediatamente.
Realice una revisión del rendimiento histórico del fondo para conocer su comportamiento y de esta manera obtener una elección más acertada.
De acuerdo a sus posibilidades y necesidades, debe definir el riesgo que está dispuesto a tomar de acuerdo a la calificación del fondo que elija.

Es muy importante visualizar estos factores para elegir el fondo más conveniente. Comúnmente nos dejamos llevar por el rendimiento que ofrece y no evaluamos todos los aspectos que influyen al realizar una inversión de este tipo.

Errores más frecuentes al invertir

A continuación mencionamos los errores más frecuentes que se cometen al invertir en sociedades de inversión:

Elegir el fondo que ofrezca el mayor rendimiento sin hacer un análisis del riesgo y plazo que éste implica.
Invertir en un fondo del cual no se ha obtenido la información completa que nos ayude a comprender realmente su comportamiento y los riesgos que presenta.
Comprar acciones de un fondo que no cuente con las características y servicios que requiere el inversionista.
No buscar asesoría profesional.
Invertir en un fondo que no pertenezca a una institución regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, lo cual nos puede ocasionar ser víctima de un fraude.

Ventajas de invertir en sociedades de inversión

En sociedades de inversión existen opciones que se ajustan a las necesidades y posibilidades de cualquier persona; ya que buscan un fin común conjuntando el monto de varios individuos para asegurar un éxito en sus movimientos, aunque siempre está presente un riesgo importante de acuerdo al tipo de inversión que se elija, éstas sociedades ofrecen ventajas inigualables comparado con instrumentos convencionales.

Rendimientos: Al reunir el capital de varios individuos se tiene la posibilidad de realizar una inversión más sólida, la cual permite el acceso a fondos con mayores beneficios.
Diversificación: Las instituciones dedicadas a invertir en fondos, distribuyen el capital en distintas herramientas.
Liquidez: Usted puede elegir el plazo de inversión de acuerdo a sus posibilidades y obtener un rendimiento considerable comparado con otros instrumentos.
Administración Profesional: El invertir en fondos le proporciona la garantía de tener a su disposición un grupo de especialistas que le informarán sobre las opciones de inversión que le convengan de acuerdo a su perfil y trabajarán para buscar nuevas oportunidades en el mercado financiero que le generen mayores intereses.

El pertenecer a una sociedad de inversión proporciona grandes beneficios a sus integrantes, ya que con el auge que presentan hoy en día, el mercado bursátil ha abierto sus puertas para pequeños inversionistas que desean crecer económicamente fortaleciendo su patrimonio y obteniendo mayor utilidad por su dinero.

Las sociedades de inversión siempre serán una excelente forma para incrementar su capital de manera más rápida y eficiente; sin embargo es necesario que investigue la legalidad y seriedad de las diferentes empresas que ofrecen este servicio para evitar ser víctima de un fraude.